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如何挑选一只好的基金?

2018-08-09 09:09编辑:sx-food.com人气:


如何选基?可谓是困扰着万千基民和投资小白多年的问题,每每问“专家”,得到的答案总是:选择优秀的基金公司,控制投资风险,并长期持有......!你看懂了吗?

什么样的基金公司才是优秀的?如何看基金的风险?什么样的基金,或基金经理值得我们长期持有关注呢?小白老湿在此希望与大家分享一些关于自己的看法。

其实选基,无非就是三大块:基金公司、基金和基金经理。三者的筛选条件相辅相成,下面我们来具体分析下:

基金公司

酒香不怕巷子深,业绩优秀的基金公司必定会得到广大基民的口口相传,但别人推荐的,APP推荐的并不就是适合自己的。

1、成立时间。数据显示,截至2017年12月31日,我国经证监会批准的公募基金公司数量约是121家。在这100多家基金公司中,许多都是咱耳熟能详的,加上本身家数不多,因此我们尽量不要去选那种成立时间极短(如1年以内)的,基本就不会有什么问题,因为成立时间短的话,旗下基金大概率是在建仓期,且没有什么历史数据,未知因素太多。

2、管理规模。别看管理规模好像是基金公司的事,但对于普通老百姓来说,会真真切切影响我们的收益。根据晨星基金筛选不同规模数据统计发现,规模大于1000亿的基金公司,今年以来业绩最佳产品的收益普遍大于规模在1000亿以下的。规模小于50亿的,还有个别最佳产品的收益为负值。

但是!管理规模与收益并不呈正比,尤其在私募领域,中小规模反而往往能取得更好的收益。对于基金公司来说,规模过大,持仓就不再那么集中,面对大幅度回撤时也难以及时调仓,个股与行业配置操作起来也更难。

如何挑选一只好的基金?

如何挑选一只好的基金?

因此规模处于基金经理有效管理的区间即可。有数据统计,对2006-2017年的各规模区间业绩平均数进行排名,排名第一的取值为1,排名第二的取值为2,以此类推。其中排名靠前(即取值为1或者2)的次数中,10亿~20亿区间规模的基金业绩表现更好。

3、违规异常事件。这个方面普通投资者可以通过国家企业信用信息公示系统以及中国证监会基金信息披露网站进行查询。其中后者还可以查询具体基金的定期报告。很简单,遇到有违规异常的基金公司,就要慎重考虑了。

4、旗下基金情况。咱们可以直接登录基金公司的官网进行查询,对该公司旗下热推基金、各类型基金的收益费率什么的有个大致了解。

如何挑选一只好的基金?

来源:某基金公司官网

基金

我们最终买的是基金,因此围绕基金本身的研究不能少,而且是最重要的。

1、历史业绩。收益是最直观的评判标准,但切记它不是预测未来。关于看历史业绩,我们要注意的是业绩统计周期,可能最近1个月走势不好的基金,今年以来,最近1年表现不错。所以咱们应该参考各阶段的历史业绩表现(如近1年、3年、5年及成立以来等),尤其注意大牛市和大熊市期间如果它在牛市和熊市的业绩都在同类基金中排名靠前,那说明这只基基本可以考虑买入了。这方面小白们可以关注其净值涨跌幅和平均报酬率等关键指标。

2、费率。对于资金量稍大的投资,申赎费率的高低对收益的影响效果是很明显的。小白在之前的文章中提到了费率较低的天弘指数基金系列其申购费1折,,赎回费的话≥30天为0.05%,是行业一般费率的1/10,如果长期定投或一次性投资的话,有很大的优势。

3、风险指标。衡量基金风险的指标也有不少,常见的有最大回撤、换手率、夏普比率。

最大回撤。最大回撤是基金在指一定时期内,净值表现最差的时候,大白话就是这只基净值赚得最多的一次和赚得最少的一次之间的差值。回撤越小,说明基金的风控做的不错。

如何挑选一只好的基金?

(来源:网络整理)

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